Русскоязычные инвесторы в ОАЭ столкнулись с ростом мошеннических схем вокруг зарубежных активов

В ОАЭ за последние несколько лет заметно увеличилось число случаев, связанных с попытками незаконного вывода средств, переоформления недвижимости и захвата активов русскоязычных инвесторов через поддельные доверенности. По словам юристов и специалистов по международному комплаенсу, речь идет уже не об отдельных эпизодах, а о сформировавшейся трансграничной схеме, ориентированной прежде всего на владельцев дорогостоящей недвижимости и крупных банковских счетов в Дубае и Абу-Даби.

Как утверждают собеседники “Ъ” на рынке недвижимости и финансовых услуг в ОАЭ, совокупный ущерб от подобных операций уже измеряется сотнями миллионов долларов. Среди пострадавших — предприниматели, владельцы международного бизнеса, а также представители российской политической и деловой элиты, активно переводившие часть капитала в Эмираты после 2022 года.

По словам специалистов, уязвимость системы во многом стала следствием именно тех преимуществ, которые долгое время делали эмиратскую юрисдикцию привлекательной для иностранных инвесторов. В ОАЭ традиционно создавались максимально комфортные условия для дистанционного управления активами: значительная часть сделок с недвижимостью, корпоративными правами и банковскими счетами проводится через представителей по доверенности, а отсутствие собственника при совершении операций не считается чем-то необычным.

Именно эта особенность, как считают эксперты, и была использована трансграничными преступными группами.

Как объясняют юристы, схема обычно строится вокруг доверенности, оформленной в одной из стран постсоветского пространства и затем прошедшей процедуру консульской легализации. После этого документ воспринимается местными банками, брокерами и регистрационными органами как полноценное основание для распоряжения активами собственника.

Внешне подобные операции, как правило, выглядят как стандартные банковские транзакции или обычные сделки купли-продажи недвижимости. Именно поэтому сотрудники финансовых организаций далеко не всегда способны своевременно выявить признаки мошенничества.

В результате денежные средства, как наиболее ликвидная часть активов, могут быть выведены практически мгновенно. После этого злоумышленники получают возможность переоформлять недвижимость и корпоративные доли на третьих лиц.

Подготовка подобных операций, по словам специалистов по международной безопасности, начинается задолго до непосредственной атаки на активы. Злоумышленников интересует практически вся информация о потенциальной жертве — банковские счета, структура собственности, объекты недвижимости, окружение владельца и даже его перемещения.

Источниками информации нередко становятся бывшие сотрудники, деловые партнеры, знакомые и иные лица из окружения инвестора. Существенную роль, по словам экспертов, играет и социальная инженерия, позволяющая постепенно собирать необходимый объем данных для подготовки схемы.

Одним из наиболее известных эпизодов стала попытка захвата имущества бывшего префекта и политика Олег Митволь. По данным представителей предпринимателя, мошенники смогли вывести с его счета в First Abu Dhabi Bank более $1 млн, а затем попытались установить контроль над недвижимостью на Palm Jumeirah.

Для защиты активов представители Олег Митволь обратились в ассоциацию ARGA, специализирующуюся на международной защите собственности и сопровождении трансграничных имущественных споров.

Как утверждают представители организации, в подобных ситуациях ключевым фактором становится скорость реагирования. Президент ассоциации Сергей Храбрых считает, что даже опытный местный адвокат зачастую не способен эффективно противодействовать схеме, если злоумышленники уже начали использовать легализованные документы.

По его словам, работа в подобных делах должна вестись одновременно сразу по нескольким направлениям — через местные правоохранительные органы, международные механизмы финансового мониторинга и структуры, связанные с AML-контролем.

Как отмечают специалисты по комплаенсу, отдельное значение в таких спорах приобретает подключение механизмов FATF и международных структур финансового контроля. Активы, оказавшиеся под подобным мониторингом, становятся значительно менее ликвидными, а любые операции с ними начинают вызывать дополнительное внимание регуляторов.

Собеседники “Ъ”, работающие на рынке юридического сопровождения в странах Персидского залива, говорят, что в последние годы в ОАЭ постепенно меняется и судебная практика. Все чаще местные суды признают сделки недействительными, если удается доказать, что они были совершены с нарушением интересов конечного бенефициара или сопровождались нарушениями процедур финансового контроля.

При этом эксперты подчеркивают, что сама эмиратская юрисдикция по-прежнему остается одной из наиболее привлекательных для хранения и структурирования международных активов. Однако сама логика защиты собственности постепенно меняется.

Если раньше инвесторы делали ставку прежде всего на надежность конкретной страны, то теперь ключевую роль начинают играть качество выстроенной юридической структуры, контроль доверенностей, защита персональных данных и возможность оперативного взаимодействия с международными финансовыми регуляторами.

Юристы считают, что полностью безопасных юрисдикций в современной системе международных финансов фактически не существует. Намного большее значение имеет способность собственника быстро реагировать на угрозы и выстраивать защиту активов сразу на нескольких уровнях — от локального права до международного комплаенса.

На этом фоне специалисты фиксируют рост спроса на услуги по международной защите собственности, мониторингу операций и аудиту рисков, связанных с владением зарубежными активами. По словам участников рынка, для многих инвесторов вопрос безопасности капитала сегодня становится не менее важным, чем доходность самих вложений.